马耳他金融服务管理局 (Malta Financial Services Authority，简称 MFSA) 近期发布了一份关于加密货币投资风险相关指南，用来教育大众如何辨别及避免落入加密货币 SCAM（诈欺）。

据悉，马耳他金融服务管理局在 2019 年已发布一系列加密资产投资诈骗相关警告，近期发布的这份加密货币投资风险指南，更进一步教育民众如何判断免于诈骗行为，甚至加密资产部门遇到可疑的计划，应当采取怎么样的行动与对策。

马耳他金融机构释出的这一份加密币投资指南里提到，很常见的加密货币诈骗手法常在网络上做广告，并放上一些吸引大众目光的标题来诱骗民众上钩；甚至有一些非法网站可能会要求浏览者提供个资，这些个资被搜集整理之后，他们派出十分亲切的专业销售人员以电话营销的方式，目的在于说服受害者对他们的项目投下资金。

以下是指南中提到，三个最常见、投资者需要保持警觉的加密货币诈骗类型：

(a) 诈骗 ICO： 代币只能在所提供的平台上使用，这样的平台最后有可能被关闭，而投资者的资金也可能随之一并消失。

(b) 群众募资公司承诺一旦代币热度变高，将能获得更高的收益。

(c) 假的交易平台与假的电子货币包应用程序。

另外，以下 11 个是检视一个加密货币项目是否为骗局的指针：

1. 项目的投资报酬率高于市场平均水平，甚至回报率有高的不切实际的情形。
2. 标榜能够「随时」轻松提款。
3. 任何基金存入都承诺能 100% 获利。
4. 业务不受任何监管。
5. 缺乏文件证明或是复制别的合法企业的文件证明。
6. 运用积极的销售技巧，给予投资者压力及冲动来确保销售量。
7. 没有当地实体办事处。
8. 纸本文件与口头之间相互矛盾。
9. 未回答任何提问和避免回答困难的问题。
10. 项目的网站或白皮书提供的信息不足。
11. 项目广告宣传使用「无风险」、「保证获利」、「成为亿万富翁」、「只要注册便能获得免费服务」等热门词汇。

除此之外，这份投资指南中也提醒民众凡进行所有的金融服务投资活动都必须谨慎行事，对要投资的公司及项目在投资之前必须全面地了解，告诉民众可以透过在线金融服务登记处系统检查项目公司是否受到监管以及投资索赔的真实性。

今年 3 月，马耳他金融服务管理局任命 CipherTrace 区块链安全公司来监管马耳他加密企业相关活动，CipherTrace 公司总部位于美国，目前负责监督马耳他通过许可的虚拟资产业务之监管与审计风险管理，未来该公司也将协助马耳他金融服务管理局来打击洗钱活动。

数据源：TIMES MALTA

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